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바이낸스 리퀴드 스왑 Binance Liquid Swap 수익률 살펴보기

STIMA 2021. 1. 23. 16:09
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바이낸스(Binance)는 전세계 암호화폐 거래소 중에서 가장 규모가 큰 거래소 입니다. 비트코인 기준으로만 보면, 2021년1월17일 기준 BTC/USD 만으로 전체 거래소 거래량의 5.21%를 담당하고 있습니다. 참고로 국내최대 거래소라 할 수 있는 업비트(Upbit)는 BTC/KRW로 0.65%입니다. 다른 거래페어(Pair) 또는 코인을 더해보면, 약간의 차이는 있겠지만, 크지 않을 것으로 예상 합니다. 여기에서 거래페어란 어떤 거래소내에, BTC와 USDT간의 거래, BTC와 ETH간의 거래 등 각각의 코인거래를 페어(Pair)라고 표현 합니다.

 

바이낸스 리퀴드 스왑 수익률

 

규모도 크지만, 한국과 달리 규제에 대해 큰영향을 받지 않고, 다양한 서비스를 만들어 실험을 하면서, 영역을 확장하고 있습니다. 한국의 거래소들이 불확실한 상황으로 인해 트레이딩에만 집중하고 있는것이 아쉬울 뿐 입니다. 본론으로 돌아와서, 이번에 함께 살펴볼 바이낸스의 서비스는 Liquid Swap 서비스 입니다. Liquidity는 유동성이라는 의미로 해석이 되고, Swap은 교환 이겠죠. 따라서, 특정 코인간 거래를 위해서 유동성을 공급하는 서비스를 리퀴드 스왑(Liquid Swap)이라고 부른다 하겠습니다.

 

바이낸스에는 다양한 거래 페어(Pairs)가 존재 합니다. 특히, 최근 USDT가 미국 금융당국으로 부터 소송을 당하고 있는 상황에 USDT를 대체하려는 거래소 코인들이 나타났었는데, 그중에 바이낸스가 관리하는 달러화와 1:1로 페깅된 코인인 BUSD를 발행하여, 거래소내에서 사용하고 있습니다. 모든 코인이 마찬가지 이겠지만, 코인 발생자들은 자신들이 만든 코인이 활성화되어 널리 사용하도록 하고 싶어 하기 때문에, 바이낸스 역시 BUSD를 다양한 용도로 사용하도록 하는 이벤트를 지속적으로 추진을 하고 있습니다. 아무튼, 바이낸스에는 BUSD가 있고, USDT를 통해 들어온 자금을 BUSD를 이용하여 거래하는 수요들이 있기 때문에, BUSD vs USDT간 거래를 활성화 하기 위해서는 코인간 시세가 안전하게 유지될 필요가 있습니다. 그래서 바이낸스에서는 이 두코인간의 SWAP Pool을 운영하여 유동성을 공급 하고, 이 Pool에 자금을 예치하는 사용자에게 SWAP에서 발생하는 수수료를 지급하는 서비스를 운영하고 있습니다.

 

언듯보면, Poloniex에서 운영하는 Margin Pool에 예치하여 대여 수수료를 받는것 또는 바이낸스에서 운영하는 Earn서비스와 거의 유사한 방식입니다. 하지만, 크게 다른점이 한가지가 있는데, Margin Pool에서 대여할 때에는 원금이 보장됩니다. ( 최근에는 수익률이 연간 3%가 안되기는 합니다.)

 

그런데, 리퀴드 스왑(Liquid Swap)은 원금이 보장되지 않을 수도 있다는 것이 가장 큰 위험 입니다. 2020년 작년에는 디파이 (DeFi)가 엄청나게 인기를 끌었고, 원금손실이 발생할 수도 있었지만, 그 인기를 잠재우기는 힘들었죠. 바이낸스의 리퀴디티 스왑도 원금 보장을 하지는 않지만, 수익율이 높기 때문에, 상당히 매력적인 서비스로 보여 집니다.

 

그러면, 이제 Binance의 Liqid Swap을 어떻게 이용하지는 한번 살펴보겠습니다. 먼저 바이낸스 binance.com으로 이동을 합니다. 상단메뉴에 Finance 라는 메뉴에 마우스를 올리면, 메뉴가 펼쳐지면서, Liquid Swap이라는 메뉴가 보입니다. 클릭하여 이동 합니다.

 

 

그런데, 이 서비스를 이용하려면, 퀴즈를 풀어야 합니다. 영어로된 퀴즈이죠. 물론 번역기를 돌려서 풀어볼 수 있지만, 처음 접하는 개념이기에, 틀릴 수 있습니다. 그래서 최종적으로 모든 문제를 다 맞추어야 Liquid Swap 서비스를 이용할 수 있습니다. 그 퀴즈 문제를 여기에서 번역하여 함께 풀어보는 것도 괜찮을 것 같은데, 그건 다음기회로 미루도록 하겠습니다.

 

다만, 가장 중요한 퀴즈 한 문제는 함께 풀어보도록 하겠습니다.

Is "Liquid Swap" a guaranteed investment?

Yes, the investments are guaranteed. 
No, a loss may incur.

 

자, 정답은 무엇일까요? 이미 위에서 설명을 드렸으니, 따로 정답을 설명할 필요는 없겠죠?!

 

Binance LIquid Swap Tutorial Quiz 정답 공개

 

퀴즈를 다 풀었다면, 서비스화면을 볼 수 있게 됩니다.

바이낸스 스왑 페어들

위 화면을 보시면, BUSD/USDT외, ETH/BUSD 등 다양한 페어를 볼 수 있습니다. 표기되어 있는 수익율을 보면, 16.1%, 22.6%로 엄청나죠? 물론, 이 수익률이 계속해서 유지되는 것은 아닙니다. 오르락 내리락 하는 것이죠. 이 서비스가 시작된 이후로 아직까지 마이너스 수익률이 나는 Pair는 본적이 없지만, 앞날은 아무도 모릅니다. 이미 서비스 운영자가 경고를 한적이 있기 때문에, 항상 조심 해야 합니다. 

 

이제 본격적으로 서비스 이용 화면을 보겠습니다.

Liquidity 메뉴

 

Add : 소유하고 있는 코인을 예치하는 메뉴 입니다.

Redeem : 예치해둔 코인을 회수하는 메뉴 입니다.  (사전적으로 교환의 의미이긴 한데, 되찾는 느낌으로 해석해 봅니다)

 

 

Select Pool : 여러가지 코인Pair 중에서 선택을 합니다. 현재 12가지 Pair가 있습니다.

예시화면에서 BUSD/USDT 페어가 선택되면, 하단에서 3가지 방식으로 예치를 할 수 있습니다.

Add USDT + BUSD : USDT와 BUSD를 일정 비율로 예치 합니다. 이 비율을 실시간으로 변합니다. 일정비율로 예치를 하면, 예치 수수료가 면제되어 수익률이 높아지는 효과를 보게 됩니다.

Add USDT : USDT만을 예치하는 메뉴 입니다. 예치 수수료가 있습니다.

Add BUSD : BUSD만을 예치하는 메뉴 입니다. 이 또한 예치 수수료가 있습니다.

 

쉬운것 부터 살펴 보겠습니다.

Add USDT를 하는 예시 입니다. 최소 10USDT 이상을 예치할 수 있습니다.

1USDT = 1.0004BUSD 환율이며, 수수료가 0.0161 USDT로 0.032% 입니다.

Slippage는 주문을 내었는데, 그 금액에서 벗어날 수 있는 금액은 0.04% 입니다.

따라서, 최악의 경우라도 0.072% 정도의 수수료가 발생한다고 예상을 할 수 있습니다. 

 

Add BUSD를 하는 예시 입니다. 최소 10BUSD 이상을 예치할 수 있습니다.

1BUSD = 0.9988USDT 환율입니다. 

BUSD로만 투자를 하여도,  0.072% 정도의 수수료가 발생한다고 예상을 할 수 있습니다.

 

 

그러면, 수수료가 없고 Slipage만 존재하는 Pair 예치를 살펴 보겠습니다.

Pair예치는 기존 단독 예치와는 달리, Pool에서 요구하는 코인간의 비율이 존재 합니다.

이전에 테스트 했을 때에는 USDT 50일때, BUSD 70정도의 비율로 예치를 요구 했었는데,

이번에는 USDT 50을 예치 하려고 하면, BUSD 207 를 함께 예치 해야 합니다.

그래야만, 수수료 0.032%는 물론, Slippage 0.04%도 없습니다.

완전 무료 인것이죠.

 

그래서, 제가 보유하고 있는 USDT와 BUSD를 활용하여, add USDT + BUSD로

50 USDT, 207.263 BUSD를 예치햅도록 하겠습니다. 현재 표시되는 예상 수익률은 16.1071% 이지만, 향후에 어떤 결과가 나올지 살펴보도록 하겠습니다.

 

성공적으로 예치를 하였습니다. 수수료가 하나도 없다니 좋군요.

이렇게 예치를 하면, 매일 매일 유동성공급 Pool 에서의 수수료를 수익을 기준으로 수익률이 변하게 됩니다.

 

미리 말씀 드리지만, 이렇게 예치한 금액은

USDT + BUSD 조합으로도 회수(Redeem)할 수도, USDT단독, BUSD단독으로 회수 할 수 있습니다.

한달 정도 후에 실제 수익률은 어떻게 나올지 후기를 작성하도록 하겠습니다.

 

※ binance link에는 추천인 코드가 포함 되어 있습니다.

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